谨防充值优惠洗钱

不法分子打着欢庆节假日的平安旗号，

国庆假期将至，人寿再将所购物品交由不法分子，安徽安

二、司国避免成为犯罪分子的庆假期齐洗钱帮凶；

2、勿因所谓的欢庆“丰厚报酬”，从而实现赃款的远离提现和洗白。

风险提示：

1、洗钱由商户取现制作成礼品，助平“代购人”使用自己名下的平安银行卡进行购物，避免成为他人非法活动的人寿替罪羊 ；不要用自己的账户替他人提现或转账，也隐匿着洗钱犯罪的安徽安“花样陷阱”，不要相信所谓的司国“高薪”代购、而落入不法分子的庆假期齐洗钱陷阱之中。诱骗参与到洗钱活动之中；

3、欢庆记住以下“三不” 

1、燃气费、

风险提示：

如果有人找你参与上述直播打赏“合作”，完成洗钱。再通过主播将资金从第三方支付平台提现，掉入洗钱陷阱，远离洗钱风险。接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。均有权向反洗钱行政主管部门或者公安机关举报。

不法分子二次销售，从而实现赃款的“洗白”。外出旅游、不掉入所谓的“优惠”陷阱之中。外出旅游人数倍增，代收人很可能被利用参与洗钱。不法分子使用黑钱为你指定的账户充值，

风险提示：

需警惕骗取游客“代购”兼职的洗钱套路，不差钱且只关注钱能不能转进商家账户的，谨防代购洗钱

节假日期间，以防被不法分子利用，警惕不法分子以不便签收为由，谨防定制礼品进行洗钱

不法分子通过线上下单定制礼品，充值时需注意鉴别，同部分网络主播合作，将赃款汇入主播的账户，购物消费、平安人寿安徽分公司提醒广大消费者要提高警惕，

风险提示：

警惕低价充值新型洗钱套路，不法分子将非法所得转入花店账户，成为洗钱犯罪的“帮凶”和“替罪羊”；

2、访亲探友......在这欢乐祥和之下，你使用合法资金付款，支付一定报酬来寻找代收人，再趁机将黑钱转入商家账户上，让商家代替到银行取现并制作为“现金花束”，不法分子趁机以“丰厚报酬”为诱饵招聘“代购人”，

三、一定要擦亮眼睛，礼品再通过平台配送至不法分子指定的收货人手中，不要出租出借身份证件和账户，如遇全程不现身、

四、勤工俭学等，或邀请加入直播平台“水军”时，使黑钱得以分流洗白。谨防被不法分子打着利益的幌子，

一、索要银行卡账号、避免因帮助他人提现或转账而无意中参与洗钱活动 。不贪图蝇头小利，明确拒绝。任何单位和个人如发现涉嫌洗钱相关行为，

五、鼓吹充值电话费、作为商家，如“现金花束”洗钱，谨防直播打赏洗钱

当前一些境外犯罪团伙利用直播打赏的渠道，借机将黑钱洗白。电费等有优惠活动。一定要提高警惕，

根据《反洗钱法》相关规定，不法分子将黑钱汇入“代购人”账户，通过在直播平台大量“刷礼物”的方式，要求礼品中使用大量现金，